În abordarea sa de afaceri, ca grup bancar transparent și social responsabil, ProCredit se angajează ferm să participe în eforturile internaționale de prevenire a spălării banilor, finanțării terorismului și a altor acțiuni pedepsite prin lege.

ProCredit Holding, compania-mamă a grupului ProCredit, este amplasată în Frankfurt pe Main, Germania, și este supravegheat de Autoritatea Federală Germană de Supraveghere Financiară (BaFin). BaFin aplică directivele UE împotriva spălării banilor și standardele internaționale, fiind membru al Comitetului Basel pentru Supravegherea Bancară.

Toate instituțiile ProCredit respectă cele mai înalte standarde de prevenire a spălării banilor (AML). Programul AML este proiectat și supravegheat de ProCredit Holding conform legislației germane și standardelor internaționale. De asemenea, toate instituțiile ProCredit respectă legile și reglementările locale din țările în care operează.

• Numirea unui specialist AML: fiecare bancă ProCredit are un specialist responsabil pentru raportarea către Comitetul de Conducere și către specialistul AML la nivel de grup.
• Proceduri de precauție sporită: aplicarea strictă a politicilor „Cunoaște-ți clientul” și „Cunoaște-ți corespondentul”.
• Instruirea personalului: instruiri regulate pentru toți angajații, completate de programe la distanță pentru menținerea conștientizării AML.
• Clasificarea clienților: evaluarea riscurilor asociate spălării banilor, finanțării terorismului și aplicarea procedurilor corespunzătoare.
• Monitorizarea tranzacțiilor: sistem IT de monitorizare la nivel de grup, respectarea sancțiunilor și embargourilor naționale și internaționale.
• Raportarea activităților suspicioase: rapoarte către unitățile locale de Inteligență Financiară și către specialistul AML la nivel de grup.
• Conturi și arhivare: nu se dețin conturi anonime sau fictive; respectarea regulilor de păstrare și arhivare.
• Audit anual: toate băncile ProCredit și ProCredit Holding sunt auditate anual pentru conformitate.

La deschiderea unui cont sau inițierea oricărei alte afaceri cu un client nou, băncile ProCredit înregistrează și verifică informațiile necesare pentru identificarea clientului, fie persoană fizică, fie juridică. Angajații solicită numele, adresa, data nașterii și alte date relevante, precum și actele de identitate. De asemenea, se pun întrebări despre beneficiarul final și sursa fondurilor.

În conformitate cu Actul PATRIOT al SUA și regulile finale emise de Departamentul Trezoreriei, băncile ProCredit pot furniza, la cerere, un certificat conform acestui act. Pentru informații suplimentare, vă rugăm să contactați: compliance@procredit-holding.com