• a) Solicitantul este o întreprindere micro, mica sau mijlocie, definite conform art. 4 din Legea nr. 179/2016 cu privire la întreprinderile mici și mijlocii;
• b) Solicitantul nu desfășoară activități sau destinația utilizării mijloacelor creditare se referă la activitățile neeligibile enumerate în Acordul de Garantare sau în Schema de Garantare;
• c) Beneficiarul are capacitate de plată, este considerat viabil pentru creditare în conformitate cu politicile interne ale Creditorului;
• d) Beneficiarul efectiv al Solicitantului este identificat;
• e) Solicitantul nu a înregistrat restanțe la plata creditelor mai mari de treizeci de zile (30) consecutive în ultimul an și mai mari de nouăzeci de zile (90) consecutive în ultimii trei ani;
• f) Solicitantul confirmă lipsa oricăror plăți restante la bugetul de stat;
• g) Solicitantul nu desfășoară activități ilegale în cadrul afacerii sale;
• h) Solicitantul, inclusiv beneficiarii efectivi și acționarii, nu sunt incluși în nici o listă de sancțiuni financiare observate de Creditor în conformitate cu politica internă de combatere a spălării banilor și finanțare a terorismului;

A. Următoarele activități nu vor fi susținute în cadrul Schemei de Garantare:

1. în cazul în care acestea pot cauza impacturi semnificative, pentru care ar fi necesară o Evaluare de Impact asupra Mediului (EIA) completă, conform Legii naționale nr. 86/2014;
2. orice investiții legate de exploatarea lemnului și/sau care pot avea impact asupra sănătății pădurilor;
3. producția și prelucrarea Organismelor Modificate Genetic (OMG);
4. situate în zone protejate, habitate critice sau zone cultural sau social sensibile, recunoscute conform reglementărilor naționale (Ref.: ESS6 - Conservarea biodiversității; ESS8 - Patrimoniu cultural);
5. orice activități care pot provoca deplasarea fizică sau economică permanentă sau temporară a proprietarilor sau utilizatorilor oricărui teren (Ref.: ESS 5);
6. orice activități care implică munca forțată sau munca copiilor, îngrijorare raportată sau semnificativă privind exploatarea și abuzul sexual sau hărțuirea sexuală (Ref.: ESS2);
7. achiziționarea pesticidelor clasificate ca "I, II sau III din Grupul de Toxicitate al RM", "Ia, Ib sau II din Clasa de Toxicitate a OMS" și/sau "interzise sau restricționate sever de UE" (Ref.: ESS3);
8. sisteme de irigare la scară largă și subproiecte care implică evacuarea apelor uzate direct în căile navigabile internaționale (Ref.: OP/BP 7.50).

B. Schema de Garantare nu va susține nici alte tipuri de sub-proiecte care sunt specificate în Lista de Excludere a IFC/BM:

1. Producția sau comerțul cu orice produs considerat ilegal conform legilor țării gazdă sau convențiilor internaționale (pesticide, substanțe ozon, PCB, CITES).
2. Producția sau comerțul cu arme și muniții.*
3. Producția sau comerțul cu băuturi alcoolice (excluzând berea și vinul).*
4. Producția sau comerțul cu tutun.*
5. Jocurile de noroc, cazinourile și întreprinderile echivalente.*
6. Producția sau comerțul cu materiale radioactive (cu excepția echipamentelor medicale).
7. Producția sau comerțul cu fibre de azbest necimentate.
8. Pescuitul cu plase în derivă > 2,5 km.
9. Munca forțată**/muncă dăunătoare pentru copii.***
10. Producția sau comerțul cu lemn din păduri gestionate nesustenabil.
11. Substanțe chimice periculoase în volume semnificative (benzină, kerosen).
12. Activități ce afectează terenurile popoarelor indigene fără acordul acestora.

* Vezi nota privind implicarea nesemnificativă (<5%). 
Link note: IFC

C. În conformitate cu articolul 12 al Legii nr. 179/2016, următoarele companii nu beneficiază de susținere:

1. întreprinderile care dețin o poziție dominantă pe piață;
2. întreprinderile cu cota fondatorului non-IMM > 25%;
3. întreprinderile importatoare de mărfuri supuse accizului;
4. companiile fiduciare și companiile de asigurare;
5. organismele de plasament colectiv;
6. băncile;
7. organizațiile de creditare nebancară, asociațiile de economii și împrumut;
8. lombardurile și unitățile de schimb valutar;
9. întreprinderile din domeniul jocurilor de noroc;
10. fondurile de pensii facultative;
11. întreprinderile cu încălcări repetate ale legislației.