В своей деловой деятельности, как прозрачная и социально ответственная банковская группа, ProCredit твердо привержена участию в международных усилиях по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и других действий, наказуемых законом.

ProCredit Holding, материнская компания группы ProCredit, находится во Франкфурте-на-Майне, Германия, и находится под надзором Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin). BaFin применяет директивы ЕС по противодействию отмыванию денег и международные стандарты, являясь членом Базельского комитета по банковскому надзору.

Все учреждения ProCredit соблюдают самые высокие стандарты по предотвращению отмывания денег (AML). AML‑программа разрабатывается и контролируется ProCredit Holding в соответствии с немецким законодательством и международными стандартами. Кроме того, все учреждения ProCredit соблюдают местные законы и нормативные акты стран, в которых они работают.

• Назначение специалиста по AML: в каждом банке ProCredit есть специалист, отвечающий за отчётность перед Правлением и специалистом по AML на уровне группы.
• Процедуры повышенной осторожности: строгая реализация политик «Знай своего клиента» и «Знай своего корреспондента».
• Обучение персонала: регулярные тренинги для всех сотрудников, дополненные дистанционными программами для поддержания уровня осведомлённости об AML.
• Классификация клиентов: оценка рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, и применение соответствующих процедур.
• Мониторинг транзакций: ИТ‑система мониторинга на уровне группы, соблюдение национальных и международных санкций и эмбарго.
• Отчётность по подозрительным операциям: отчёты в местные подразделения финансовой разведки и специалисту по AML на уровне группы.
• Учёт и архивирование: отсутствуют анонимные или фиктивные счета; соблюдение правил хранения и архивирования данных.
• Ежегодный аудит: все банки ProCredit и ProCredit Holding проходят ежегодный аудит на соответствие.

При открытии счёта или начале любых других деловых отношений с новым клиентом банки ProCredit регистрируют и проверяют информацию, необходимую для идентификации клиента — физического или юридического лица. Сотрудники запрашивают имя, адрес, дату рождения и другие релевантные данные, а также документы удостоверения личности. Кроме того, задаются вопросы о конечном бенефициаре и источнике средств.

В соответствии с американским PATRIOT Act и окончательными правилами, изданными Министерством финансов США, банки ProCredit могут по запросу предоставить сертификат о соответствии данному акту. Для дополнительной информации свяжитесь с нами по адресу: compliance@procredit-holding.com